據(jù)該領(lǐng)域的專家稱，未能與客戶溝通通常是潛在問題的核心，導(dǎo)致投資者取消他們的財稅顧問服務(wù)?！翱蛻舨灰欢▋H僅因為業(yè)績而解雇顧問，而是因為顧問從不與他們溝通，” 紐約梅爾維爾財富管理公司Hammer Wealth Group的主要創(chuàng)始人比爾·哈默說。
為什么財稅顧問服務(wù)解決不了客戶的問題?
財稅顧問服務(wù)溝通不暢可能導(dǎo)致投資者行為不佳，例如在錯誤的時間買賣，并且可能讓他們覺得顧問“在駕駛時睡著了”。Hammer補(bǔ)充說，在不可避免的令人失望的業(yè)績期間，財稅顧問與客戶溝通至關(guān)重要，即使許多人傳遞了這些建議并冒著在此過程中失去客戶的風(fēng)險。
哥倫比亞大學(xué)商學(xué)院副教授Rita Gunther McGrath對數(shù)字和表現(xiàn)有一兩點了解。當(dāng)她不喜歡她從財稅顧問那里看到的數(shù)字和表現(xiàn)時，她解雇了她的財稅顧問。
“這真的是關(guān)于糟糕的表現(xiàn)，”麥格拉思說。“我和他們在一起已有七年了，結(jié)果卻收到了比我送給他們更少的錢。老實說，我最好把它留在銀行賬戶里?！?/p>
McGrath說她的顧問對她的需求了解不足。“我會和他們一起去參加這些會議，這些都是關(guān)于投資組合多樣化，投資視野和技術(shù)資料的所有餅圖和巨型。”
她補(bǔ)充說，最終導(dǎo)致不滿的原因是她的財稅顧問缺乏溝通?！敖?jīng)過多年的損失，你認(rèn)為他們會打電話給我并進(jìn)行對話嗎?” 她問?！安唬@是多年來的無線電沉默。我已經(jīng)做了足夠的決定。當(dāng)我最終撤回我的賬戶并引用表現(xiàn)不佳時，回復(fù)是'但你丈夫的賬戶表現(xiàn)不錯......'而不是承認(rèn)賬戶表現(xiàn)不佳對此直率?！?/p>
其他交易破壞者了投資者
卡倫霍利迪，在通信主管Covestor投資者尋找合適的財稅顧問服務(wù)的市場表示，她一直聽到不滿意的財稅顧問客戶 - 主要是在他們剛解雇他們的財稅顧問之后?！拔覀兟牭搅诉@一切，”她說?！叭藗儽г归_設(shè)一個賬戶，然后再也沒有聽到顧問的意見，或者覺得他們因為'只有'有50萬美元的投資資金而被忽視了?！?br />
Covestor.com提供了一份主要的“交易破壞者”名單，這些名單可以讓投資者放棄他們的顧問：
表現(xiàn)：客戶厭倦了為糟糕的表現(xiàn)支付高額費(fèi)用，他們不會再接受它了。
缺乏關(guān)注：財稅顧問不打電話，他們不寫 - 當(dāng)?shù)拉偹怪笖?shù)下跌時，他們幾乎消失了。
費(fèi)用：當(dāng)客戶獲得高額回報時，高額費(fèi)用不會讓他們感到畏縮。在不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，人們正在尋求削減成本，因此解雇一個沒有提供他們承諾的財稅顧問是一個明顯的選擇。
總部位于匹茲堡的投資咨詢公司Synergy Financial Group的副總裁杰森勞克斯認(rèn)為，缺乏人際互動是客戶散步的另一個重要原因。Laux解釋說：“只有當(dāng)他們認(rèn)為他們的財稅顧問正在監(jiān)控情況并讓他們了解情況時，客戶才能容忍市場的起伏，改變經(jīng)濟(jì)旋風(fēng)和 不穩(wěn)定的利率環(huán)境。”
他補(bǔ)充說，在涉及到他們的錢時，沒有人愿意陷入黑暗，特別是在令人不安的時候。他說：“只要知道一項計劃到位，并且他們得到了照顧就能提供維持和建立強(qiáng)大的工作財稅關(guān)系所需的保證。”
現(xiàn)實期望的重要性新加坡紅銀行咨詢公司Opus Group的
聯(lián)合創(chuàng)始人格雷戈里加洛表示，客戶取消財稅顧問服務(wù)的另一個重要原因是“超越”他們的能力?！斑^度承諾和交付不足 - 這是一個很大的問題，”他提出。
“在我16年的經(jīng)營歷程中，我聽到了許多財稅顧問，他們努力'贏得'業(yè)務(wù)并向潛在客戶發(fā)表聲明，這些客戶最終證明太好了，無法成真?！?一個明顯的例子就是表現(xiàn) - 告訴潛在客戶他們將勝過“市場 ”只是讓客戶失望?！爱?dāng)客戶覺得他們?yōu)檫@種表現(xiàn)不佳付出了很多錢時，他們就會離開，”他說。
其他投資專家同意這種觀點，并補(bǔ)充說，設(shè)定不切實際的期望與財稅顧問服務(wù)之間溝通能力差有關(guān)?！坝邢Ｍ耐顿Y者回報遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于市場，然后無法兌現(xiàn)，這是失去客戶的必然途徑，”Hammer說。
